Как отмечает издание, банк неоднократно становился фигурантом громких скандалов. Так осенью минувшего года СМИ сообщали о связи банка с крупнейшей российской сетью наркоторговли Hydra. В дальнейшем, по материалам этих публикаций начали расследование Минфин и ФБР США, а НБУ оштрафовал Конкорд банк на 60 млн грн. Многое изменится в нашем сервисе мобильного и интернет-банкинга.
За полгода войны объем направленных на ВСУ средств составляет более 62 млн грн. Банк Конкорд первым среди малых и средних банков Украины стал принципиальным членом платежных систем Mastercard, Visa и «Простір». В первоначальной версии текста было сказано, что финкомпания «Леогейминг Пей» входит в группу Айбокс Банка. В списке банковских групп, который ведет НБУ, такой банковской группы нет, у банка и компании имеется один общий акционер.
До этого Юрий Задоя был исполняющим обязанности Председателя правления Конкорд Банка с ноября 2018 (с марта 2017 — заместитель Председателя правления и первый заместитель Председателя правления). ConcordBank стал победителем в номинациях «Прибыльный банк» и «Сберегательный банк для населения» от «Финансового клуба» в рамках исследования «Банки года 2021». ConcordВank победил в номинации «Лидер развития открытых Fintech экосистем» в 2021 году от НАБУ и «Финансового клуба». Конкорд Банк стал бронзовым призером FinAwards 2022в номинации «Лучший банк для клиентов МСБ». Банк стал платформой для создания первой в Украине открытой финтех-экосистемы Concord Fintech Solutions. В июле 2013 года Врублевского осудили на 2,5 года колонии общего режима за DDoS-атаку на сайт платежной системы Assist (конкурент ChronoPay Врублевского), вследствие которой «Аэрофлот» в течение девяти дней не мог продавать билеты.
Теперь для частых платежей не требуется ввод смс. Квитанции теперь с электронно-цифровой подписью банка, подлинность которых можно проверить на сайте Минюста. Во-первых, будет происходить дальнейшее совершенствование технологий приема платежей от физических лиц – MasterPass и VisaDirect, QR-code технология, токенизация карт, агрегаторы и прочее. Решили не концентрироваться на развитии филиальной сети, а пустить все силы и ресурсы на изменение технологий и возможностей банка. Тогда и появилась идея построить собственный процессинговый центр.
Врублевский вышел на свободу досрочно – в мае 2014-го. Чтобы такие операции происходили, Visa и Mastercard должны закрывать на них глаза, – говорит Forbes директор Ассоциации членов платежный систем Александр Карпов. — Возможные санкции – от штрафов до лишения лицензии на эквайринг». В середине сентября канал «BadBank» начал активно писать о причастности «Конкорда» к обслуживанию нелегальных онлайн-казино из России.
Денег хватило еще на несколько проектов, связанных с детьми. В 2003 году Гарвардская школа бизнеса провела исследование. Одним студентам рассказали реальную историю предпринимательницы, венчурного инвестора Хайди Ройзен, а другим — ту же историю, но с мужчиной по имени Говард в главной роли. Как вы думаете, какой персонаж вызвал больше симпатии у слушателей?
- Банк «Конкорд» или Конкорд-банк – довольно малоизвестное финансовое учреждение.
- Как и выводы о банке оставляем на ваше усмотрение.
- Информация на данной странице не является рекламой банковских услуг.
- Об этом говорится в сообщении регулятора, отмечает Минфин.
- Процент Дмитрия Марковича в уставном капитале банка составлял 10,98% (прямое участие).
– Мы блокируем пользователей, которые хотят вывести/ввести средства с Hydra». Основанный в 2018 году обменник Suex специализируется на переводе криптовалют в традиционные деньги. Большая часть операций, примерно на $370 млн, была проведена в интересах хакеров-вымогателей, финансовых пирамид и торговцев наркотиками, пишет российское издание The Bell со ссылкой на данные аналитической компании Eliptic. Suex — сервис по переводу криптовалюты в традиционные деньги и наоборот.
До назначения на должность секретаря горсовета он возглавлял ПАО «Днепропресс», одним из направлений деятельности которого является как раз производство пеллет. Свою работу в ОТП Банке начал в 2005 году на должности экономиста сектора обслуживания частных клиентов управления сопровождения продаж, а через год получил должность начальника сектора сопровождения кредитных операций физических лиц и СМБ АО «ОТП БАНК». В 2014 году возглавил управление развития розничного бизнеса АО «ОТП БАНК». С 2017 года занимал должность директора департамента развития розничного бизнеса АО «ОТП Банк».
Счет, на который надо было перевести деньги был — правильно, в Конкорд банке, оформленный, конечно, на бомжа, и управляемый Еленой Соседкой. За 4 месяца собрали около 90 млн грн, пока слухи о „сборе“ не дошли до ОВА и ОП», — пишет Инсайдер. Первое – это статус доверия со стороны платежных систем к самому банку.
Стремление и способность к внедрению современных технологий и финтех решений стали залогом стабильного развития ConcordBank. Среди его достижений – первенство среди украинских негосударственных банков в запуске интернет-эквайринга с опциями Apple Pay и Google Pay. Также он являлся пионером среди малых и средних банков страны в присоединении к платежным системам Mastercard и Visa.
В 2017 году уставный капитал банка был увеличен до 200 млн. Недавно банк предоставил НБУ новую структуру собственности, в которой появилось имя сына Павла Лазаренко – Александра. Он по состоянию на 8 марта 2015 года прямо владел 3,56% акциями банка. В ICU говорят, что министр стал миноритарным акционером кипрской компании в день ее основания — 2 ноября 2010 года, «когда он, будучи миноритарным акционером группы ICU, еще не подозревал о том, что станет министром». Среди собственников банков оказались несколько интересных фамилий. Организатор конференции — Украинская ассоциация финтех и инновационных компаний.
Но каким образом, если на рынок уже готовились выйти программные продукты «Конкорда» следующего поколения. А именно – виртуальная мгновенная карта за 30 секунд, для оформления которой не нужно обращаться в банк, предоставлять свой паспорт и ИНН. «C такой prepaid-картой вы получите полную анонимность всех оплат», – говорилось в рекламе. Сохранится ли эта анонимность в ходе расследования НАБУ – покажет время.
Хотя официально ПАО «АКБ «Конкорд» основан 7 августа 2006, период активного развития на рынке начался в 2012-м году, когда основными бенефициарами стали Елена Соседка и Юлия Соседка, которые выкупили контрольный пакет акций, доведя общую долю собственности до 99,9%. Бюро связывает банк с Яном Марсалеком из компании Wirecard AG, который “потерял” почти 2 миллиарда евро, срочно уехавшего в Россию и сейчас находящегося под наблюдением Службы внешней разведки России. © При полном или частичном использовании информации прямая гиперссылка на сайт TRISTAR.com.ua обязательна. Соответствующее заявление в адрес директора НАБУ Артема Сытника было подано председателем исполкома партии народным депутатом Олегом Лавриком.
Как стать абсолютно независимым банком. Интервью с Еленой Соседкой
С начала прошлого года 24 банка сделали свою отчетность более прозрачной. Больше всех пострадал, конечно, банк «Украинский капитал». Кроме штрафа его наказали еще и «несоответствием председателя правления (Александра Тихомирова) требованиям законодательства». Кроме того, некоторые из указанных участников, которыми сформирован «искусственный» уставный капитал, использовались для поступления на их счета безналичных средств с целью их дальнейшего перевода в другой банк для незаконного обналичивания. В авторы статьи предполагают, что возможными партнерами «Конкорда» могли быть банки «Сич» «Украинский капитал» и «Украинский строительно-инвестиционный банк».
А также разрешил изъятие в “ПриватБанке” документов по движению средств на счетах “Мастер Буда”. Напомним, материал, который так не понравился банку, фактически является репортажем с акции под стенами Днепровского городского совета, которая состоялась 11 октября этого года. Тогда активисты ОО “Стоп коррупции” установили возле мэрии символический мемориал в честь “празднование дня рождения” коррупционных схем, организованных экс-секретарем Днепровского городского совета Вячеславом Мишаловым и членами его семьи. В пресс-службе отметили, что “Конкорд” стала двадцать пятой банковской группой в Украине.
Первая – «витринный мерчант», когда к эквайрингу банка подключается онлайн-торговец, на сайте которого формально продаются безобидные товары или услуги. На самом деле, любая ссылка на нем перенаправляет пользователя на казино или маркетплейс по продаже наркотиков. «Сюда входят все операции, где есть риск, что покупатель может потребовать деньги обратно, – объясняет глава наблюдательного совета «Конкорда» Елена Соседка. – Это не только ставки и казино, но и, например, авиабилеты». Банк имеет лицензию на такие операции от Mastercard.
ConcordBank имеет контракт с независимым процессинговым центром «ProCard», что делает его абсолютно независимым во всем – от выпуска суперсовременных карт до терминалов, от обеспечения бонусных систем до сверхскоростей в оплатах. 21 сентября Управление по контролю за иностранными активами Минфина США объявило о введении санкций по отношению к российскому криптообменнику Suex, который зарегистрирован в Праге, но имеет офисы в Москве и Санкт-Петербурге. Американские чиновники утверждают, что криптообменник способствовал выводу средств вымогателей и мошенников, а также через который проводились сделки по продаже наркотиков в особо крупных размерах. Это первый случай в истории США, когда власти вводят санкции против криптообменника. Согласно проведенному организацией расследованию, SUEX была вовлечена в отмывание денежных средств для крупнейшей платформы продажи наркотиков Hydra, оборот которой в России составляет не менее $1,5 млрд в год.
Однако результатах расследования вокруг «Конкорда» ничего не слышно. Но позже банк опроверг информацию, приведенную в статье. Осенью 2015 года он стал депутатом Днепропетровского горсовета по списку партии «Самопомощь», с марта 2016-го по ноябрь 2017-го был секретарем этого же совета. Уточним, что это вторая по значению должность в любом городе после мэра. То, что Елена Соседка-Мишалова стала просто Еленой Соседкой, совсем не означает, что у нее с Вячеславом Мишаловым больше нет общих дел.
Тот факт, что Иван перевел Егору $4000 пять лет назад не делает его основателем компании», — приводит Forbes.ua слова Станкевича. Информация на данной странице не является рекламой банковских услуг. Верифицированную банком информацию о продуктах и услугах можно посмотреть на официальном сайте соответствующего банка. «Платежные системы могут оштрафовать банк на несколько десятков тысяч долларов, если замечают большой поток операций от подозрительных торговцев, – говорит бывший топ-менеджер ПриватБанка, пожелавший остаться неназванным. – В Украине даже есть специализированные фирмы, которые оказывают банкам услуги по проверке компаний, использующих их эквайринг». Собеседник в топ-менеджменте Нацбанка отметил, что Конкорд Банк действительно нарастил объемы эквайринговых операций.
Условия проживания людей на оккупированных территориях Украины становятся все хуже – Маляр
Тогда на счета этих фирм стали поступать безналичные средства от фирм, желающих уклониться от уплаты налогов, а также безналичные средства от государственных предприятий, руководители которых на самом деле могли украсть государственные деньги. Позже к делу подключилась Служба безопасности Украины – они утверждали, что в операциях конверсионного центра задействовано около 20 фирм, которые предоставляют фиктивные услуги по купле-продаже недвижимости предприятиям, помогая им уклоняться от уплаты налогов. Однако уже после проверки деятельности банка в 2017 году. За выявленные признаки рискованной деятельности в сфере финансового мониторинга. С 2003 года по октябрь 2019 года осуществлял деятельность в должности начальника Отдела мониторинга, начальника Управления мониторинга кредитного портфеля, начальника Департамента розничного бизнеса АИКБ «Ипак Йули».
С тех пор как Вячеслав Мишалов стал секретарем Днепровского горсовета, фирме его отца, что называется, «пошла карта». Компания «Майстер-Буд» начала один за другим выигрывать городские и областные тендеры на ремонты дорог и реконструкцию коммунальных объектов. В октябре прошлого года «Наші гроші» насчитали за «семейной» компанией секретаря Днепровского горсовета выигранных тендеров в общей сложности на 466 млн грн. Крупнейшие из них связаны с ремонтом дорог в Днепре (на 150 млн грн), реконструкцией областной офтальмологической больницы (128,8 млн грн) и уже упомянутой реконструкцией стадиона «Трудовые резервы» (48 млн грн). Помимо этого, «Майстер-Буд» подрядилась помочь властям Днепра перевести около трех десятков котелен в Чечелевском районе с газа на топливные пеллеты. В этом можно усмотреть прямой интерес Вячеслава Мишалова.
Кроме этого, Concord стал первым банком в Украине, запустившим мобильную версию Bank ID по технологии QR-кода совместно с «ПриватБанк». В этом году также начал работать интернет-эквайринг, который позволил таким лидерам украинского онлайн-бизнеса, как LeoGaming, iPay, Grusha.ua ускорить платежи и обработку заказов. Тем не менее, удалось избежать этой участи скромному банку “Конкорд”, который действует главным образом в Днепре, а также в Киеве, Львове, Одессе, Запорожье и Кривом Роге. “Конкорд” успешно прошел проверку НБУ, а в марте 2017 г.
Новая структура собственности банка «Хрещатик» состоит из 40 акционеров. Самый крупный пакет за бизнесменом Андреем Ивановым – 37,44%. У его партнера Василия Хмельницкого всего 0,06% акций банка.
По состоянию на 1 января 2021 года его крупнейшими акционерами являлись Елена Соседка (56,2295% акций), Юлия Соседка (43,7675%) и Татьяна Маломуж (0,003%). В состав группы вошли банк «Конкорд», ООО «Корд Пей» и «Электроник Пеймент Солюшнс ЛТД» (Великобритания). Получили награды от «Финансового клуба» в рамках исследования «Банки года 2021» как «Доходный банк» и «Сбербанк для населения».
В Бюро связывают банк с «потерявшим» почти 2 млрд евро Яном Марсалеком из Wirecard AG, который выехал в срочном порядке в РФ и сейчас находится под присмотром сотрудников службы внешней разведки России. Днепровский АКБ «Конкорд» готовил к выходу виртуальную мгновенную карту за 30 секунд, для оформления которой не нужно обращаться в банк, предоставлять свой паспорт и ИНН. Владельцам таких prepaid-карт обещали полную анонимность всех оплат. Но эта анонимность в ходе расследования НАБУ может и не сохраниться.
«Это покупка акций при первичном размещении, согласно корпоративной политике покупка акций топ-менеджментом банка одобряется», — ответил Гриджук на вопрос журналистов. В октябре 2013 года банкир Вадим Пушкарев покинул должность руководителя украинской «дочки» российского «ВТБ Банка», парки киева и области которую занимал более шести лет. До этого он был заместителем предправления «Приватбанка», руководил банком «Финансы и Кредит». В проблемной зоне все еще находится четыре украинских банка – Надра, Родовид Банк, Соцкомбанк и Диалогбанк – здесь работают временные администрации.
Для этого злоумышленниками, как говорят в прокуратуре, вносились заведомо недостоверные сведения в акты о выполненных работах. При этом реконструкция и благоустройство на стадионе «Трудовые резервы» еще не закончены. После выполнения в начале девяностых новых задач в Банке Австрия и Обербанке в качестве руководителя отдела информационных технологий и операций, я создал в конце девяностых компанию Crede Experto.
Но это уже история снимка банковской популяции через следующие три года. В донецком банке «Капитал» как и три года назад акционеры представлены тремя семьями – Эпели, Трубчанины и Щербани. Такая же ситуация сохраняется и в одесском банке «Пивденный», который принадлежит Марку Беккеру, семьям Родиных и Ванецьянц. Еще один одесский Финростбанк по-прежнему в руках семейства Жовтис, Финбанк – семьи Кауфман, а харьковский Восточно-Европейский банк «Грант» принадлежит семье Симовьян.
Suex— сервис по переводу криптовалюты в традиционные деньги и наоборот. Чем будет ConcordBank отдавать миллиард гривен Нацбанку – неизвестно. Тем более, что это не единственные обязательства банка – как следует из его же отчетности, он должен еще более четырех миллиардов гривен юридическим и физическим лицам. К тому же речь идет о гораздо более крупных суммах.
По данным на начало года, 98,34% акций банка «Юнекс» принадлежало ООО «Челси», которым владеют 12 безымянных участников. «В прошлом году среди банков был большой хайп на чат-ботов, их делали практически все, — прокомментировал процесс создания карты Александр Дрозденко. —В лучшем случае, на рынок выходили боты — „пополняшки“ мобильных и переводы между картами.
Прибыль была в тысячах процентов, мы покупали акции Днепр шины, купоны Днепровского трубного завода, акции ГОКа Сухая Балка и купоны Никопольского ферросплавного завода. Конечно, такие компании, у которых премии за выигранный суд больше, чем наш уставной капитал – это не наши клиенты, наш клиент – это малый , средний и как я называю поднимающийся, перспективный бизнес, который имеет большой потенциал. Как и выводы о банке оставляем на ваше усмотрение. Но на самом деле это требование только подтверждает все, о чем писали в материале журналисты и о связях банка с коррупционной схемой. Поэтому или в банке «Конкорд» в попытке убрать из масс-медиа все упоминания о возможных связях с семьей Мишаловых так поспешили, что даже не удосужились прочитать материал «СтопКора», или просто попытались запугать ресурс судами «на всякий случай». Какое отношение к организации сомнительных финансовых схем с участием «Конкорда» имеют Мишалов и люди из его ближайшего окружения, должно было установить следствие.
Начали выдавать эти деньги еще в 2020 году, а последний транш был выделен уже после того, как банк попал в скандал российской криптобиржей и расследованием ФБР относительно наркотиков. «Думаю, АУБ говорила о тех частных банках, которые имеют наибольшую долю рефинансирования НБУ во всем фондировании», — полагает ассоциированный эксперт CASE Украина, бывший заместитель директора департамента финансовой стабильности НБУ Евгений Дубогрыз. В АУБ не называют конкретные банки, которые находятся на грани банкротства, но подсказывают главный критерий, по которому можно определить состояние банка – рефинанс. Чем его сума выше, тем вероятнее, что банк не выдержит нагрузку. Связано ли оно с июльским штрафом НБУ для банка «Конкорд» — неизвестно.
Конкорд — универсальный коммерческий банк, который предоставляет полный спектр финансовых услуг, как корпоративным клиентам, так и физическим лицам. Получили признание в сверхважной для команды Concord Fintech Solutions (в состав которой входит ConcordBank) номинации — Best fintech ecosystem по версии Украинской ассоциации финтех и инновационных компаний. Глава наблюдательного совета ConcordBank Елена Соседка вошла в первую пятерку рейтинга «ТОП-50 украинских предпринимателей 2020 года» по версии издания MC.today. В 2012 году основными бенефициарами банка стали Елена Соседка и Юлия Соседка, выкупив контрольный пакет акций и доведя общую долю собственности до 99,9%.
Станкевич из EXMO утверждает, что бирже известен реальный бенефициар «BadBank». По ее версии, за каналом стоит российский финтех-предприниматель Павел Врублевский, владелец интернет-эквайринговой компании ChronoPay. В дальнейшем об этом писали российские Коммерсант и The Bell. Движение «Стопнаркотик», существующее с 2014 года, потребовало от российского центробанка и правоохранительных органов проверить связь криптовалютных сервисов Suex и EXMO, QIWI и Конкорд Банка.
Председатель Правления Юрий Задоя, например был грузчиком, зампред по рознице — кассиром, а акционеры — продавцами. За 6 лет работы Биржи благотворительности мы успели оказать адресную помощь 600 детям с тяжелыми заболеваниями на сумму более 6,5 млн гривен и приобрести медицинское оборудование общей стоимостью больше 7 млн гривен для больниц и детских домов. Также помогли ветеранам ВОВ и бойцам АТО более чем на 4 млн гривен.
По словам Соседки, аналогичными операциями в Украине занимается еще несколько банков, включая государственные. «Это технологичный банк со своей экосистемой, в которую входит собственная IT-компания, – описывает «Конкорд» исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова. – Они — один из лидеров интернет-эквайринга на нашем рынке». Украинская киберполиция установила, что наркоторговцы могут использовать EXMO для получения оплаты за запрещенные вещества. «У наших кошельков зеленый уровень транзакций, то есть они не взаимодействуют с рисковыми кошельками, – утверждает директор EXMO по развитию бизнеса Мария Станкевич.
“Ключевыми акционерам банка «Конкорд» являются Елена Соседка (56,2%) и ее сестра Юлия Соседка (43,8%)”, – отмечает “Финансовый клуб”. Такой формат помощи очень действенный, и это подтверждает опыт барахолки. В 2018 году целью проекта было 150 тысяч гривен для создания медицинского центра в интернате Верхнеднепровска.
На днях стало известно, что Банк «Конкорд» до конца 2020 года запустит в Украине еще одного конкурента monobank – Neobank, который будет ориентирован на малый и средний бизнес. Такой проект, вероятно, станет шагом к «отбеливанию» репутации Банка «Конкорд» и ее владельцев или частью их новых схем Источник. Также упоминается работа ПАО «Промсвязьбанк» с крипто-кошельком FXCoin, который использовался преимущественно для покупки и продажи наркотиков в РФ, Украине и странах СНГ. С начала полномасштабного российского вторжения российских войск в Украину ConcordBank направил в поддержку ВСУ ценным для фронта снаряжением более чем на 62 миллиона гривен. Половину своей прибыли ConcordBank ежемесячно направляет на поддержку украинской армии. Средства направляются на спецсчет НБУ, Биржу Благотворительности “ДоброДій”, в благотворительный фонд “Лига Банков” и другие фонды.